2026年6月度 資産公開

今月の資産状況です。

■投資信託

27,185,631円

→前月比+1,291,911円

■米国株

95,062円

→前月比+4150円

■日本株

3,896,857円

→前月比+363,765円

■現金・預金

693,649円

→前月比-158,855円

■資産合計

31,871,199円 
 →前月比+1,500,971円

今月も大幅に資産が増加しています。

相変わらずの円安と株高の影響によるものです。

ドル円は160円を超えましたが、為替介入は今のところ行われておらず、どこまで円安が進むのでしょうか。

また、日経平均は先日6万円を突破したと思っていたら、もう7万円に近付いていて、かなりの株高が進んでいます。

今月はサッカーのワールドカップ観戦のため、アメリカに行っていましたが、円安かつ物価高の影響のため、出費が大きくなりそうです。

ペットボトルの飲み物が500～600円程度したり、外食も日本の数倍の値段がしますので、わかってはいましたが、驚きました。

とはいえ、こういうタイミングでお金を使うために、普段の資産形成を頑張っているところもありますので、高いからやめておこうという考えは捨てて、気にせずクレジットカードでの買い物を行いました。

カードの請求がいくらになるか気になりますが、前述の株高や円安、さらに、今月はボーナス月にもなるので、来月も資産は増加すると想定しています。

今後も今回のように使いたいところにはしっかりとお金を使い、そうでないところにでは、無駄にお金を使わないようにして、QOLは高めつつ、資産形成に励みたいと思います。

2026年6月　アセットアロケーション

2026年6月　資産推移

2026年5月度 資産公開

今月の資産状況です。

■投資信託

25,893,720円

→前月比+1,573,946円

■米国株

90,912円

→前月比+338円

■日本株

3,533,092円

→前月比+23,590円

■現金・預金

852,504円

→前月比-804,681円

■資産合計

30,370,228円 
 →前月比+793,193円

今月も資産が大幅に増加し、ついに資産3000万円を突破しました。

現金は大きく減っていますが、これは来月海外旅行に行く予定ため、その支払いをおこなったせいです。

それでも資産が増加した理由は、株価の大幅な上昇が理由です。

理由はともあれ、今月は資産3000万という直近の目標を達成することができました。

株価については、アメリカのS&P500はAI・半導体関連株の上昇や、企業決算が好調なこともあってか、1か月で+8〜10%程度上昇しています。

また、日本の方も同じくAI・半導体関連株の上昇もあり、日経平均は63,000円台まで上昇しています。

また、為替についてはドル円が160円まで円安にいったところで、日本政府・日銀の介入があり、一度は円高に動きましたが、また円安に進み、157～158円台で推移しています。

資産が3000万円までくると、日々の値動きも大きくなり、普段の数百円の節約などはほとんど意味がなくなるため、最近は小さい支出に関しては気にせず生活するようになりました。

次の目標は資産5000万円ですが、まずは今月減少した現金の割合を元にもどすため、いったん毎月のNISA積立額は15万から10万に減らしています。

また、来月は賞与支給の予定ですが、そちらについてもNISAの積立には回さずに、現金のままで置いておく予定です。

2026年5月　アセットアロケーション

2026年5月　資産推移

2026年4月度 資産公開

今月の資産状況です。

■投資信託

24,319,774円

→前月比+539,335円

■米国株

90,574円

→前月比+8,861円

■日本株

3,509,502円

→前月比+123,829円

■現金・預金

1,657,185円

→前月比-314,109円

■資産合計

29,577,035円 
 →前月比+357,916円

今月も資産が増加しています。

直近は中東情勢の影響で大きく下がったあと、停戦や少し情勢が落ち着く気配があったっため、アメリカ日本ともに株価の最高値を更新しています。

個人としては、新しくPCを買ったり、GWや6月に予定している海外旅行に関しての支払いがあったため、この1か月は支出がここ数年で最も多かったのですが、それでも資産が増加しており、驚いています。

やはり戦争だからといって悲観的にならず、これまでのように、ひたすら毎月の積立投資を続けることの重要性を再認識させられます。

また、労働収入に関しても、入社10年経過したため、今月から大きく昇給しております。

まだ今月の給料は入っておりませんが、給料を確認次第、積立額などの設定を再検討しようと考えています。

来月はGWなど引き続き多くの支出が予想されるイベントが続きますが、それを上回る株価上昇に期待しつつ、毎月の積み立てと無駄な支出を抑えることを頑張ります。

2026年4月　資産推移

2026年4月　アセットアロケーション

2026年3月度 資産公開

今月の資産状況です。

■投資信託

23,780,439円

→前月比+325,403円

■米国株

81,713円

→前月比+13,207円

■日本株

3,385,673円

→前月比-220,191円

■現金・預金

1,971,294円

→前月比+26,854円

■資産合計

29,219,119円 
 →前月比+118,859円

今月は先月と比較して、若干資産が増加しましたが、実質ほとんど変化していません。
この一か月の間で一日だけ資産3000万円を突破しましたが、そこからはむしろ１週間の単位でみれば下がり続けている印象です。

直近はやはり、イランとアメリカを巡る情勢の緊迫化が、世界の金融市場に大きな影響を与えてそうです。

2月下旬からの軍事的な衝突や報復攻撃の応酬、そしてエネルギー供給への懸念が、主要な株価指数の重石となっている状況です。

ホルムズ海峡封鎖による原油高は、ガソリン価格や物流コストの上昇を招き、米国内のインフレを加速させそうです。

これがFRBによる利下げ期待を後退させ、株式市場にとっては厳しい状況になるかもしれません。

日経平均も6万行きそうでしたが、上記の影響もあり5万円代を維持できるかも微妙になってきました。

今年度は今月で終わりますが、中東情勢がすぐに落ち着くか、それとも長期化するかで来年度の株式市場や私の資産が変わってきそうです。

2026年3月　アセットアロケーション

2026年2月度 資産公開

今月の資産状況です。

■投資信託

23,455,036円

→前月比-87,050円

■米国株

94,920円

→前月比+1,592円

■日本株

3,605,864円

→前月比+246,357円

■現金・預金

1,944,440円

→前月比-141,906円

■資産合計

29,100,260円 
 →前月比+18,993円

今月は先月と比較して、ほとんど資産が変わっていません。

とは言え、資産計算時の株価の状況で大きく変わるため、日によっては3000万近くまでいくこともあります。

S&P500が1月下旬、史上初めて7,000ポイントを超えたり、日経平均も58,000円を超えるなど株価の上昇はあるものの、そのあとの押し戻しや、円高進行などで、資産としては上昇しきらない日々が続いています。

日経平均については、今月の衆議院議員選挙で、自民党が歴史的な大勝を収めたことが大きく上昇した要因でしょうか。

積極的な財政出動や食料品への消費税を2年間0%にする公約を実現してくれるかはわかりませんが、そこへの期待もあるのかもしれません。

通常ならば資産の増減は気になりませんが、節目の資産3000万円に届きそうで届かないという今の状況は少しもやもやするので、来月は資産3000万円を突破してることを願って、市場の動向を見守りたいと思います。

2026年1月度 資産公開

今月の資産状況です。

■投資信託

23,542,086円

→前月比+893,531円

■米国株

93,328円

→前月比+2,029円

■日本株

3,359,507円

→前月比+165,949円

■現金・預金

2,086,346円

→前月比+661,383円

■資産合計

29,081,267円 
 →前月比+1,722,892円

ついに2026年になりました。年始から株高、円安、そして昨年末の賞与の影響で、大きく資産は増加し、3000万円が目前のところまで来ました。

また、今年の4月で社会人になってからちょうど10年になります。

私が資産運用を始めたのは社会人5年目の夏ごろだった気がしますが、その頃に比べて、資産は6～7倍になっています。

振り返ると、社会人1年目の時の私は、毎年100万円貯金しようと考えていました。

もしその通りに貯金だけを毎年100万円続けていたら今頃資産は1000万円程度だったかもしれません。

1000万円も決して少なくない金額ですが、実際の私の資産は3000万円近くになっています。

この要因は収入の増加はもちろんですが、収入が増加したからといって、支出を大きく増やすことなく、また、余った現金を積極的に運用に回していたことが大きいと思います。

今年もさっそくトランプ大統領のベネズエラ攻撃や、国内では来月に衆議院の解散

など、年明けまもなくいろいろとありますが、これまでと同様にぶれずに積み立てを続けていきたいです。

2026年1月 アセットアロケーション

2025年12月度 資産公開

今月の資産状況です。

■投資信託

22,648,555円

→前月比+893,446円

■米国株

91,299円

→前月比+2,980円

■日本株

2,193,558円

→前月比+312,248円

■現金・預金

1,424,963円

→前月比+64,302円

■資産合計

27,358,375円 
 →前月比+1,272,976円

先月は資産の変動がほとんどありませんでしたが、今月は大きく増加しています。

増加理由は冬季賞与もありますが、株高の影響もありそうです。

今年はトランプショックなどで去年一昨年のような株高は続かないかと思っておりましたが、年間でみるとS&P 500は史上最高値での終値を更新することがあったり、年初来でも大きくプラスで終わりそうです。

私の資産もこの1年で600万程度は増加しています。

このままの調子でいけば来年の前半には資産3000万を突破できそうです。

2025年は日本株も大きく上昇し、年初からの上昇率が20%以上と海外市場より比較的強いパフォーマンスとなっています。

直近は5万円を割っていますが、初めて5万円を突破し、来年はどこまで行くのかわかりませんが、そこは気にせずに、私としては全世界株式を中心に積み立てを続けていきます。

2026年度からは子供NISAも始まる予定です。

年間上限60万までで累計限度額は600万円ですので、子育て世帯は使わない手はない制度です。

来年は個人的に支出が多くなりそうですが、子供NISAなど運用環境はますます充実していきそうですので、引き続き資産形成に励みたいです。

2025年12月 アセットアロケーション

2024年12月 資産推移